网上诈骗有哪些伎俩，如何防范？

时间：2024-01-15 22:30:01 | 来源：网站运营

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网上诈骗有哪些伎俩，如何防范？：

原创2022-12-13 15:00·蓝字计划​编辑切换为居中添加图片注释，不超过 140 字（可选）作者｜蓝字原创首发｜蓝字计划1999年，中国互联网界发生了一件好玩的事。12个不同性别、年龄的人，将在杭州、杭州、杭州三地的12个的密闭房间内，尝试用互联网生活72个小时，陪伴他们的除了电脑和网络，还有3000元人民币和一卷手纸。这就是“72小时网络生存测试”。除了第二天退出的杭州男孩“雨声”之外，其他测试者都成功挺过了三天。杭州的“冷明”下单仅仅31分钟后就收到了外送的食物，杭州的“鞋子”则在第三天上午已经花光了所有的钱，他甚至和一位杭州的网友合作开了一家网上花店。最幸运的是杭州的一位测试者，因为突发眼疾，他在网上论坛上求救，一位网友带着眼药水火速赶到，最终化险为夷。​编辑切换为居中添加图片注释，不超过 140 字（可选）｜测试者购买的物品互联网就这么走进了生活。套用《杭州人在纽约》片头的那句话：如果你爱一个人，就送他去上网，因为那里是天堂；如果你恨一个人，也送他去上网，因为那里是地狱。通过互联网，无数人改变了命运，也有些原本藏于黑暗之中的事物，悄然进化了，比如网络诈骗。它像深山里的蟒蛇，你无数次听过它吃人的传说，但你不相信自己真的会遇到它，它游到你身边的时候，往往不发出一点声响。你一扭头，大嘴早已张开多时，你甚至来不及尖叫，就被吞没。​编辑切换为居中添加图片注释，不超过 140 字（可选）“这他*的就是诈骗！”陈默没有想到，自己只是想约会，最终却被人吊了凯子。他是一个很典型的宅男：不爱出门，交友圈子也小，喜欢待在网上。每当夜深人静，“母胎solo”二十多年的陈默，看到精准推送的交友软件广告，总会有些躁动。那天晚上，他终于忍不住点了下载。很快，有人主动找来，看头像是个美女。陈默知道，交友平台上“托儿”很多，即便是美女也得多加注意。出乎他的意料，“美女”很直白地告诉陈默，她其实是另一个交友平台的工作人员，来这里是为了拉客。她让陈默去那个平台玩，还分享了几十张年轻女性的照片。她们很好看，其中不少和陈默就在同一个城市，他心动了。网恋，让荷尔蒙在数字时空里传播，是推动早期互联网生长的蛮荒之力。陈默以为，自己只是安装了一款平平无奇的交友App，他甚至花几十块开了会员。手机屏幕上，女孩们的信息看起来很真实，有生活照，也有视频。他很快看上了一位同城姑娘，打算去打个招呼。客服突然冒了出来：因为平台现在需要宣传推广，他必须完成三个刷单任务——也就是假装在网上购物——才可以加好友，并且会附赠一次和姑娘约会的机会。客服还表示，每次刷单都会有返利，同时拿出了盖有公章的垫资包赔协议，和陈默强调，“遇到任何问题你都可以走法律途径”。​编辑切换为居中添加图片注释，不超过 140 字（可选）｜涉诈视频交友平台 来源：受访者供图陈默不算缺钱，他担心的是，自己喜欢的姑娘会先和别人完成“匹配”。于是，第一单200块钱返了260元；第二单800元返了1100元。他两次都尝试了提现，钱也都到了银行卡上。第三单是3000元，此刻的陈默满脑子都是与姑娘聊天的期待。巧的是，他刚刚做完第三单，正准备提现的时候，一个好友申请就弹了出来——正是他喜欢的那位姑娘。他立马通过好友申请，两人聊了起来。仅仅过了二十分钟，姑娘就不太搭理他，陈默才想起自己的钱还没有提现。操作界面却在此时弹出了“提现超时”的提醒，客服告诉他，“提现操作需要在10分钟内完成”。原本至此，他应该意识到这可能是一个骗局。但陈默失去了理智，他按照客服的指引再次“补单”，5000元、10000元、20000元，他支付的钱越来越多。等到App上再次弹出“提现超时”时，他终于意识到，“这他*的就是诈骗！”。当年赞助了“72小时网络生存测试”的电子商务网站8848在数年后分崩离析，随着淘宝、京东、拼多多崛起，网络购物成为一代人日常生活方式。今年1月到8月，全国网上零售额为84295亿元，占到了社会零售总额的29.8%。电子商务发展壮大的同时，也存在着不少灰色地带——刷单是其中之一。早在2015年，就有调查显示，当时全国有上百家刷单网站和社区，粗略估计“刷单大军”至少有百万人。在当时最火的刷单社区“QT”中，想参与刷单的人必须缴纳99元到159元不等的会费，签署入会协议以及登记个人信息，甚至需要提供身份证正反面、手持身份证的半身照、户口本、结婚证、驾驶证，当前IP地址和支付宝截图，最后再经过培训才可“上岗”。赛博时代，刷单几乎是人尽皆知的秘密。这也意味着，在家兼职、赚点零花钱、零门槛这样的工作是真实存在的——这也恰好是“刷单返利诈骗”中最常见的宣传语。以往，骗子们瞄准特别需要钱的家庭主妇以及大学生，因为他们几乎无法判断刷单的真假，心一动就容易掉落陷阱。​编辑切换为居中添加图片注释，不超过 140 字（可选）｜2021十大电信网络诈骗类型 来源：《2021年电信网络诈骗治理研究报告》今年2月，由守护者计划、腾讯卫士、腾讯黑镜、微信支付以及QQ安全中心等团队联合发布的《2021年电信网络诈骗治理研究报告》中，“刷单返利诈骗”在十大电信网络诈骗类型中排行第一，占比达到25.4%。另外，网络婚恋、交友诈骗排行第十，占比是1.4%。现在，两者结合在了一起。​编辑切换为居中添加图片注释，不超过 140 字（可选）赛博世界的巫妖2016年8月，正在期待大学生活的高三毕业生徐玉玉，在被骗走9900元学费后，心脏骤停死亡。徐玉玉生于山东临沂，是班上的英语课代表，成绩常年保持在前五。她的高考发挥不算好，最后以568分的成绩被杭州邮电大学录取。去南方读书是她一直以来的愿望，因为姐姐徐琳在新加坡工作，她想离姐姐近一点。家里条件不算好，徐玉玉的父亲是建筑工人，一直在村子附近的工地打零工，母亲身患残疾。这笔学费是家里存了大半年才凑出来的，案件发生的前一天，徐玉玉刚和父亲到教育局申请了一笔助学金，当天教育局的工作人员还打来了电话，说钱很快就会到。第二天，徐玉玉的母亲就收到了那个自称发放助学金的电话，她没有多想，只以为是教育局的工作人员。根据电话的指引，徐玉玉将卡里原有的9900元取出，存进了另一个银行卡账户。再次联系时，电话已经关机。徐玉玉在报警后，在派出所回家路上，突发心脏骤停，最后抢救无效去世。事情很快水落石出。4月，一个叫杜天禹的18岁黑客，通过入侵“山东省2016高考网上报名信息系统”获取了60多万条的高考考生信息，之后卖给了安溪人陈文辉。陈文辉生于1994年，案发时年仅21岁。在他的6人团伙中，最小的生于1997年，当时只有18岁，最大的生于1981年，当时也不过35岁。利用提前购买的考生个人信息和匿名虚拟运营商号码，陈文辉等人在江西九江模仿教育局与财政局工作人员日复一日地打着电话，他们甚至还写了用于助学金诈骗的剧本。从8月动手，一个月内他们骗到了3万多元，其中一个受害者就是徐玉玉。黑客、个人信息贩卖、虚拟号，这些赛博时代以前没有过的东西，如今都成为了诈骗产业链上的一环。在上个世纪，杭州一名司机王洪成可以制造出“水变油”的惊天骗局， “仙人跳”、“拆白党”这样经典戏法也不过是几个人之间的合作。但在今天，诈骗早已不再“单打独斗”。这是一个上下游分工明确、人员训练有素、涉及金额巨大的“产业链”。​编辑切换为居中添加图片注释，不超过 140 字（可选）｜骗子使用的大量智能设备2013年，警方破获过一个利用“钓鱼网站”诈骗案件。来自湖南岳阳的吴氏三兄妹，负责制作虚假网站，并以每个网站约900元的价格卖给下家——来自福建安溪的陈某。仅仅8个月的时间，吴氏三兄妹就卖出了3027个网站，平均一天就要制作10多个虚假网站，收入过万。在实施诈骗之前，陈某再找到了做网站推广的二级代理商张某，请求其帮忙对网站推广。张某则是直接找到某搜索引擎公司内部的渠道经理娄某，由其指导制作假公章、营业执照等证明文件。在张某的家里，激光刻印机、扫描仪、印章模型一应俱全。经过一系列操作，这种虚假网站通过竞价排名机制成功地在“股票”、“贷款”等关键词的搜索结果中置顶。诈骗就此开始实施。受害者或是为了求财，或是为了求医，一旦点进这些网站，便宛如自行踏入陷阱的猎物。一个诈骗得手10000元的案件中，近7000元会交到代理商张某手上，张某再把其中80%交给搜索引擎公司的娄某，娄某会获得其中的20%-30%作为自己的提成，其余上交到搜素引擎公司。像是赛博世界的猎人，一次瓜分食物的盛宴。​编辑切换为居中添加图片注释，不超过 140 字（可选）赛博时代的人心李婷第一次接到这个电话时，另一头说她“涉嫌违法犯罪”，李婷立马挂掉了，“我又没做过违法的事，这铁定是骗子。”这个电话持续了将近半个月，那天李婷终于忍不住，打算接通之后先骂对面一顿，结果是电话里的“警察”先开口了：你知不知道你挂断了公安机关的电话？阻碍司法程序是要承担法律责任的！李婷心里冒出了一些害怕：万一这次是真的呢？“警察”报出了她的姓名、身份证号、家庭住址，问她今年3月28日是不是从越南坐飞机到杭州，从杭州入境，用的护照有问题，说是杭州市公安局查到了这个情况，就给杭州公安发来一个协助调查的请求。​编辑切换为居中添加图片注释，不超过 140 字（可选）｜骗子假冒的社交平台账号 来源：受访者供图李婷再三解释之后，“警察”也采纳了她的说法，告诉她可能是因为个人信息泄漏被人办了护照，只需要联系杭州市公安局办理注销手续即可。随后，“警察”帮她转接了“杭州市公安局”。视频会议中，身穿警服的人走来走去，墙上贴着公安局里最常见的标语。“杭州市公安局”的人告诉了她一个更可怕的消息——除了非法入境，她还被发现名下多了一张存有200万赃款的银行卡。对面还给她发来了一个链接，里面可以通过搜索“李婷”找到最高人民检察院发出的一张逮捕令，上面有她的名字、身份证号码、涉及罪名。听完之后，李婷慌了，她想不明白自己为什么会这么倒霉。这一刻，她无比痛恨那些贩卖个人信息的人。之后，为了配合“警察”的资产清查，她将所有的资产共15万元转入了自己的一张银行卡里，整个过程则通过共享屏幕功能被“警察”看到。在会议室里等了一个小时之后，她打开自己的网银，才发现钱已经全被转走。​编辑切换为居中添加图片注释，不超过 140 字（可选）｜骗子伪造的警官证 来源：受访者供图赛博时代，技术进步让坏人的效率成倍提升，也让好人更加脆弱。王倩回忆起那段短暂“恋情”时，还是会说“从来没有一个人像他这样这么关心我”。屏幕里的“他”特别贴心，每天会嘘寒问暖，吃东西了吗饿不饿，天气冷了要多穿衣服，下雨了有没有带伞......“他”给她分享自己去健身的照片，她给“他”分享自己在家做饭的日常。“我当时特别上头。”这是一段持续了好几个月的甜蜜，直到那天“他”突然说起领导给他找了虚拟币投资的机会。“他”不是要让王倩一起投资，只是因为涉嫌一些风险，希望让她帮忙注册账号，钱还是“他”自己出。虚拟货币起源于比特币，2009年开始发行，最初的设想里，10000个比特币才能兑换一整个披萨。如今，比特币的价格已经突破20000美金。加上随后陆续出现的以太坊、泰达币等，整个加密货币的市值已经回升至10000亿美元以上。不少人借着炒币得以实现财富自由，加密货币交易平台币安的创始人赵长鹏更是一度登顶华人首富。王倩有些心动，但也只是打算跟投1万美金。按照原先的计划，“他”会投资14万美金。不过问题还是出现了，客服告诉王倩，最开始申请的15万美金太高了，需要降到10万美金。而“他”东拼西凑，还是差4万美金。王倩第一次主动开口说要帮“他”的时候被拒绝了，“他”说还能想办法再凑凑。那时候，两人已经确定了“恋爱关系”。看着“他”一直为钱发愁，王倩也很心疼，于是一直坚持要帮忙，这次“他”同意了。那一刻的王倩其实有过担心，但回忆起两人这几个月的甜蜜，她很快将这份不安按下。半个月过后，原本10万美金的账户，现在已经有两百万美金，王倩这辈子都没赚过这么多钱，畅想着财富自由后的二人生活，她跟“他”说了一句：做人不能那么贪心，咱们见好就收吧。王倩想不到，这会是这段“恋情”的结束。因为暂停投资，客服表示需要先交9.3%的税金，也就是将近19万美金。“他”说自己把杭州的房产拿去抵押，借了6万美金的高利贷，过几天还有朋友借他5万美金。王倩则是找朋友帮忙套现信用卡，又去银行办了短期贷款，才凑了8万美金。汇款的时候，因为涉及境外来往，银行曾要求王倩出示相关证明，这是她最后的机会。但她没有把握住，还是通过别的渠道把钱转了出去。之后，“他”留下一句“我被同事出卖，必须接受调查”，还让她记得删了聊天记录，自此消失得无影无踪。​编辑切换为居中添加图片注释，不超过 140 字（可选）｜骗子公司内部对于王倩来说，或许最痛的不只是被骗走的钱，而是不得不接受的一个事实：原来那些嘘寒问暖、甜言蜜语，都是假的。电影通常更喜欢讲述一个更戏剧化的故事——骗子在行骗的过程中爱上了受害者，最后浪子回头，大团圆结局。但在赛博时代，现实比传输信号的网线更冰冷。“我就一直傻傻地等着他，我以为他真的是在被调查呢。”​编辑切换为居中添加图片注释，不超过 140 字（可选）赛博时代的反诈猎手公安、信息、金融监管等相关部门打击治理电信网络新型违法犯罪的努力一直推进着。很多突破是从2015年开始的。当年11月，公安部联合工业和信息化部、中宣部、中国人民银行、银监会等22个部门组织开展了打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动。仅仅三个多月的时间，全国就破获了电信诈骗案件2.7万起，抓获犯罪嫌疑人9432名。同时行动还有境外。在印度尼西亚、柬埔寨、泰国、老挝、马来西亚等国，公安部门与香港、台湾警方联手当地警方侦办案件，抓获犯罪嫌疑人953名，破获电信诈骗案件4200余起。​编辑切换为居中添加图片注释，不超过 140 字（可选）｜境外诈骗分子被押解回国2016年，徐玉玉案发生。年底，工信部祭出了对电话用户“未完成补登记一律予以停机”的大杀器，电话用户实名率终于达到了100%。与此同时，社交媒体平台与第三方支付平台也加入了反诈的行列。2017年，腾讯守护者计划安全团队就曾协助公安机关，打掉了一个特大窃取贩卖公民个人信息的案件。涉案团伙自2015年以来，通过入侵互联网公司服务器的方式，窃取了用户的物流、医疗、社交、银行等50亿条个人信息。涉案的嫌疑人达到了96人，其中还包括了一名曾有过多家互联网公司任职经历的技术人员。同年的守护者计划十大案件中，还包含了一个从盗号、破解验证码到贩卖公民信息、实施网络诈骗的全链条黑产团伙，“雷胜科技”等色情诱导诈骗系列案件。就在今年九月，微信支付、腾讯守护者计划、QQ、腾讯手机管家等还在国家反诈中心的指导下，开展了“反诈在行动”的活动。其中值得一提的是“微信支付风险预警功能”，它包含了高风险交易拦截、防骗客服提醒功能、转账冷静期等功能。根据不同的风险等级，微信会就交易行为给出不同程度的提醒。如果是一般风险，通常会在打开转账功能时弹出风险提示，要求15分钟后才可完成转账；如果认为是风险较高，则会由人工客服来电，告知交易账户可能涉及风险，建议停止交易；一旦认为交易账户涉诈，客服还会将交易进行拦截。各方合作反诈，诈骗团队窜向国外。腾讯守护者计划的安全专家二文就表示，“国内能打的基本上都打了，上下游团伙可能在国内，但是实施诈骗的应该非常少。”这在数据上可以得到佐证。从去年6月开始，电信网络诈骗案件的立案数已经实现了连续15个月同比下降。而去年4月至到今年7月，全国共破获了电信网络诈骗案件59.4万起。同时，从境外教育劝返的涉诈人员达到了23万人。当然，现在而言还不是可以庆祝的时候。今年九月，《反电信网络诈骗法》刚刚经人大通过，12月1日已正式实施。作为一部针对电信网络诈骗的专门法律，反诈法在加强对电信网络诈骗犯罪事后惩治力度的同时，在源头上要求电信、网络、金融等反诈主体建立预防机制，也加强了对涉及为诈骗行为提供帮助个人的约束。这无疑是一次快速、精准且全面的立法。我们会看到电信网络诈骗消失的那一天吗？拭目以待。

作者｜蓝字

原创首发｜蓝字计划




1999年，中国互联网界发生了一件好玩的事。




12个不同性别、年龄的人，将在杭州、杭州、杭州三地的12个的密闭房间内，尝试用互联网生活72个小时，陪伴他们的除了电脑和网络，还有3000元人民币和一卷手纸。这就是“72小时网络生存测试”。




除了第二天退出的杭州男孩“雨声”之外，其他测试者都成功挺过了三天。杭州的“冷明”下单仅仅31分钟后就收到了外送的食物，杭州的“鞋子”则在第三天上午已经花光了所有的钱，他甚至和一位杭州的网友合作开了一家网上花店。最幸运的是杭州的一位测试者，因为突发眼疾，他在网上论坛上求救，一位网友带着眼药水火速赶到，最终化险为夷。







｜测试者购买的物品




互联网就这么走进了生活。套用《杭州人在纽约》片头的那句话：如果你爱一个人，就送他去上网，因为那里是天堂；如果你恨一个人，也送他去上网，因为那里是地狱。通过互联网，无数人改变了命运，也有些原本藏于黑暗之中的事物，悄然进化了，比如网络诈骗。




它像深山里的蟒蛇，你无数次听过它吃人的传说，但你不相信自己真的会遇到它，它游到你身边的时候，往往不发出一点声响。你一扭头，大嘴早已张开多时，你甚至来不及尖叫，就被吞没。







“这他*的就是诈骗！”

陈默没有想到，自己只是想约会，最终却被人吊了凯子。




他是一个很典型的宅男：不爱出门，交友圈子也小，喜欢待在网上。每当夜深人静，“母胎solo”二十多年的陈默，看到精准推送的交友软件广告，总会有些躁动。那天晚上，他终于忍不住点了下载。




很快，有人主动找来，看头像是个美女。陈默知道，交友平台上“托儿”很多，即便是美女也得多加注意。出乎他的意料，“美女”很直白地告诉陈默，她其实是另一个交友平台的工作人员，来这里是为了拉客。她让陈默去那个平台玩，还分享了几十张年轻女性的照片。她们很好看，其中不少和陈默就在同一个城市，他心动了。




网恋，让荷尔蒙在数字时空里传播，是推动早期互联网生长的蛮荒之力。




陈默以为，自己只是安装了一款平平无奇的交友App，他甚至花几十块开了会员。手机屏幕上，女孩们的信息看起来很真实，有生活照，也有视频。他很快看上了一位同城姑娘，打算去打个招呼。客服突然冒了出来：因为平台现在需要宣传推广，他必须完成三个刷单任务——也就是假装在网上购物——才可以加好友，并且会附赠一次和姑娘约会的机会。客服还表示，每次刷单都会有返利，同时拿出了盖有公章的垫资包赔协议，和陈默强调，“遇到任何问题你都可以走法律途径”。







｜涉诈视频交友平台 来源：受访者供图




陈默不算缺钱，他担心的是，自己喜欢的姑娘会先和别人完成“匹配”。于是，第一单200块钱返了260元；第二单800元返了1100元。他两次都尝试了提现，钱也都到了银行卡上。第三单是3000元，此刻的陈默满脑子都是与姑娘聊天的期待。




巧的是，他刚刚做完第三单，正准备提现的时候，一个好友申请就弹了出来——正是他喜欢的那位姑娘。他立马通过好友申请，两人聊了起来。仅仅过了二十分钟，姑娘就不太搭理他，陈默才想起自己的钱还没有提现。操作界面却在此时弹出了“提现超时”的提醒，客服告诉他，“提现操作需要在10分钟内完成”。




原本至此，他应该意识到这可能是一个骗局。但陈默失去了理智，他按照客服的指引再次“补单”，5000元、10000元、20000元，他支付的钱越来越多。等到App上再次弹出“提现超时”时，他终于意识到，“这他*的就是诈骗！”。




当年赞助了“72小时网络生存测试”的电子商务网站8848在数年后分崩离析，随着淘宝、京东、拼多多崛起，网络购物成为一代人日常生活方式。今年1月到8月，全国网上零售额为84295亿元，占到了社会零售总额的29.8%。




电子商务发展壮大的同时，也存在着不少灰色地带——刷单是其中之一。早在2015年，就有调查显示，当时全国有上百家刷单网站和社区，粗略估计“刷单大军”至少有百万人。在当时最火的刷单社区“QT”中，想参与刷单的人必须缴纳99元到159元不等的会费，签署入会协议以及登记个人信息，甚至需要提供身份证正反面、手持身份证的半身照、户口本、结婚证、驾驶证，当前IP地址和支付宝截图，最后再经过培训才可“上岗”。




赛博时代，刷单几乎是人尽皆知的秘密。这也意味着，在家兼职、赚点零花钱、零门槛这样的工作是真实存在的——这也恰好是“刷单返利诈骗”中最常见的宣传语。以往，骗子们瞄准特别需要钱的家庭主妇以及大学生，因为他们几乎无法判断刷单的真假，心一动就容易掉落陷阱。







｜2021十大电信网络诈骗类型 来源：《2021年电信网络诈骗治理研究报告》




今年2月，由守护者计划、腾讯卫士、腾讯黑镜、微信支付以及QQ安全中心等团队联合发布的《2021年电信网络诈骗治理研究报告》中，“刷单返利诈骗”在十大电信网络诈骗类型中排行第一，占比达到25.4%。另外，网络婚恋、交友诈骗排行第十，占比是1.4%。




现在，两者结合在了一起。







赛博世界的巫妖

2016年8月，正在期待大学生活的高三毕业生徐玉玉，在被骗走9900元学费后，心脏骤停死亡。




徐玉玉生于山东临沂，是班上的英语课代表，成绩常年保持在前五。她的高考发挥不算好，最后以568分的成绩被杭州邮电大学录取。去南方读书是她一直以来的愿望，因为姐姐徐琳在新加坡工作，她想离姐姐近一点。




家里条件不算好，徐玉玉的父亲是建筑工人，一直在村子附近的工地打零工，母亲身患残疾。这笔学费是家里存了大半年才凑出来的，案件发生的前一天，徐玉玉刚和父亲到教育局申请了一笔助学金，当天教育局的工作人员还打来了电话，说钱很快就会到。




第二天，徐玉玉的母亲就收到了那个自称发放助学金的电话，她没有多想，只以为是教育局的工作人员。根据电话的指引，徐玉玉将卡里原有的9900元取出，存进了另一个银行卡账户。再次联系时，电话已经关机。徐玉玉在报警后，在派出所回家路上，突发心脏骤停，最后抢救无效去世。




事情很快水落石出。




4月，一个叫杜天禹的18岁黑客，通过入侵“山东省2016高考网上报名信息系统”获取了60多万条的高考考生信息，之后卖给了安溪人陈文辉。




陈文辉生于1994年，案发时年仅21岁。在他的6人团伙中，最小的生于1997年，当时只有18岁，最大的生于1981年，当时也不过35岁。




利用提前购买的考生个人信息和匿名虚拟运营商号码，陈文辉等人在江西九江模仿教育局与财政局工作人员日复一日地打着电话，他们甚至还写了用于助学金诈骗的剧本。从8月动手，一个月内他们骗到了3万多元，其中一个受害者就是徐玉玉。




黑客、个人信息贩卖、虚拟号，这些赛博时代以前没有过的东西，如今都成为了诈骗产业链上的一环。




在上个世纪，杭州一名司机王洪成可以制造出“水变油”的惊天骗局， “仙人跳”、“拆白党”这样经典戏法也不过是几个人之间的合作。




但在今天，诈骗早已不再“单打独斗”。这是一个上下游分工明确、人员训练有素、涉及金额巨大的“产业链”。







｜骗子使用的大量智能设备




2013年，警方破获过一个利用“钓鱼网站”诈骗案件。来自湖南岳阳的吴氏三兄妹，负责制作虚假网站，并以每个网站约900元的价格卖给下家——来自福建安溪的陈某。仅仅8个月的时间，吴氏三兄妹就卖出了3027个网站，平均一天就要制作10多个虚假网站，收入过万。




在实施诈骗之前，陈某再找到了做网站推广的二级代理商张某，请求其帮忙对网站推广。张某则是直接找到某搜索引擎公司内部的渠道经理娄某，由其指导制作假公章、营业执照等证明文件。在张某的家里，激光刻印机、扫描仪、印章模型一应俱全。




经过一系列操作，这种虚假网站通过竞价排名机制成功地在“股票”、“贷款”等关键词的搜索结果中置顶。诈骗就此开始实施。




受害者或是为了求财，或是为了求医，一旦点进这些网站，便宛如自行踏入陷阱的猎物。




一个诈骗得手10000元的案件中，近7000元会交到代理商张某手上，张某再把其中80%交给搜索引擎公司的娄某，娄某会获得其中的20%-30%作为自己的提成，其余上交到搜素引擎公司。




像是赛博世界的猎人，一次瓜分食物的盛宴。







赛博时代的人心

李婷第一次接到这个电话时，另一头说她“涉嫌违法犯罪”，李婷立马挂掉了，“我又没做过违法的事，这铁定是骗子。”




这个电话持续了将近半个月，那天李婷终于忍不住，打算接通之后先骂对面一顿，结果是电话里的“警察”先开口了：你知不知道你挂断了公安机关的电话？阻碍司法程序是要承担法律责任的！




李婷心里冒出了一些害怕：万一这次是真的呢？




“警察”报出了她的姓名、身份证号、家庭住址，问她今年3月28日是不是从越南坐飞机到杭州，从杭州入境，用的护照有问题，说是杭州市公安局查到了这个情况，就给杭州公安发来一个协助调查的请求。







｜骗子假冒的社交平台账号 来源：受访者供图




李婷再三解释之后，“警察”也采纳了她的说法，告诉她可能是因为个人信息泄漏被人办了护照，只需要联系杭州市公安局办理注销手续即可。




随后，“警察”帮她转接了“杭州市公安局”。视频会议中，身穿警服的人走来走去，墙上贴着公安局里最常见的标语。“杭州市公安局”的人告诉了她一个更可怕的消息——除了非法入境，她还被发现名下多了一张存有200万赃款的银行卡。对面还给她发来了一个链接，里面可以通过搜索“李婷”找到最高人民检察院发出的一张逮捕令，上面有她的名字、身份证号码、涉及罪名。




听完之后，李婷慌了，她想不明白自己为什么会这么倒霉。这一刻，她无比痛恨那些贩卖个人信息的人。




之后，为了配合“警察”的资产清查，她将所有的资产共15万元转入了自己的一张银行卡里，整个过程则通过共享屏幕功能被“警察”看到。在会议室里等了一个小时之后，她打开自己的网银，才发现钱已经全被转走。







｜骗子伪造的警官证 来源：受访者供图




赛博时代，技术进步让坏人的效率成倍提升，也让好人更加脆弱。




王倩回忆起那段短暂“恋情”时，还是会说“从来没有一个人像他这样这么关心我”。




屏幕里的“他”特别贴心，每天会嘘寒问暖，吃东西了吗饿不饿，天气冷了要多穿衣服，下雨了有没有带伞......“他”给她分享自己去健身的照片，她给“他”分享自己在家做饭的日常。




“我当时特别上头。”




这是一段持续了好几个月的甜蜜，直到那天“他”突然说起领导给他找了虚拟币投资的机会。“他”不是要让王倩一起投资，只是因为涉嫌一些风险，希望让她帮忙注册账号，钱还是“他”自己出。




虚拟货币起源于比特币，2009年开始发行，最初的设想里，10000个比特币才能兑换一整个披萨。如今，比特币的价格已经突破20000美金。加上随后陆续出现的以太坊、泰达币等，整个加密货币的市值已经回升至10000亿美元以上。




不少人借着炒币得以实现财富自由，加密货币交易平台币安的创始人赵长鹏更是一度登顶华人首富。




王倩有些心动，但也只是打算跟投1万美金。按照原先的计划，“他”会投资14万美金。不过问题还是出现了，客服告诉王倩，最开始申请的15万美金太高了，需要降到10万美金。而“他”东拼西凑，还是差4万美金。王倩第一次主动开口说要帮“他”的时候被拒绝了，“他”说还能想办法再凑凑。




那时候，两人已经确定了“恋爱关系”。看着“他”一直为钱发愁，王倩也很心疼，于是一直坚持要帮忙，这次“他”同意了。




那一刻的王倩其实有过担心，但回忆起两人这几个月的甜蜜，她很快将这份不安按下。




半个月过后，原本10万美金的账户，现在已经有两百万美金，王倩这辈子都没赚过这么多钱，畅想着财富自由后的二人生活，她跟“他”说了一句：做人不能那么贪心，咱们见好就收吧。




王倩想不到，这会是这段“恋情”的结束。




因为暂停投资，客服表示需要先交9.3%的税金，也就是将近19万美金。“他”说自己把杭州的房产拿去抵押，借了6万美金的高利贷，过几天还有朋友借他5万美金。王倩则是找朋友帮忙套现信用卡，又去银行办了短期贷款，才凑了8万美金。




汇款的时候，因为涉及境外来往，银行曾要求王倩出示相关证明，这是她最后的机会。但她没有把握住，还是通过别的渠道把钱转了出去。之后，“他”留下一句“我被同事出卖，必须接受调查”，还让她记得删了聊天记录，自此消失得无影无踪。







｜骗子公司内部




对于王倩来说，或许最痛的不只是被骗走的钱，而是不得不接受的一个事实：原来那些嘘寒问暖、甜言蜜语，都是假的。




电影通常更喜欢讲述一个更戏剧化的故事——骗子在行骗的过程中爱上了受害者，最后浪子回头，大团圆结局。




但在赛博时代，现实比传输信号的网线更冰冷。




“我就一直傻傻地等着他，我以为他真的是在被调查呢。”







赛博时代的反诈猎手

公安、信息、金融监管等相关部门打击治理电信网络新型违法犯罪的努力一直推进着。




很多突破是从2015年开始的。




当年11月，公安部联合工业和信息化部、中宣部、中国人民银行、银监会等22个部门组织开展了打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动。仅仅三个多月的时间，全国就破获了电信诈骗案件2.7万起，抓获犯罪嫌疑人9432名。




同时行动还有境外。在印度尼西亚、柬埔寨、泰国、老挝、马来西亚等国，公安部门与香港、台湾警方联手当地警方侦办案件，抓获犯罪嫌疑人953名，破获电信诈骗案件4200余起。







｜境外诈骗分子被押解回国




2016年，徐玉玉案发生。年底，工信部祭出了对电话用户“未完成补登记一律予以停机”的大杀器，电话用户实名率终于达到了100%。




与此同时，社交媒体平台与第三方支付平台也加入了反诈的行列。




2017年，腾讯守护者计划安全团队就曾协助公安机关，打掉了一个特大窃取贩卖公民个人信息的案件。涉案团伙自2015年以来，通过入侵互联网公司服务器的方式，窃取了用户的物流、医疗、社交、银行等50亿条个人信息。涉案的嫌疑人达到了96人，其中还包括了一名曾有过多家互联网公司任职经历的技术人员。




同年的守护者计划十大案件中，还包含了一个从盗号、破解验证码到贩卖公民信息、实施网络诈骗的全链条黑产团伙，“雷胜科技”等色情诱导诈骗系列案件。




就在今年九月，微信支付、腾讯守护者计划、QQ、腾讯手机管家等还在国家反诈中心的指导下，开展了“反诈在行动”的活动。其中值得一提的是“微信支付风险预警功能”，它包含了高风险交易拦截、防骗客服提醒功能、转账冷静期等功能。




根据不同的风险等级，微信会就交易行为给出不同程度的提醒。如果是一般风险，通常会在打开转账功能时弹出风险提示，要求15分钟后才可完成转账；如果认为是风险较高，则会由人工客服来电，告知交易账户可能涉及风险，建议停止交易；一旦认为交易账户涉诈，客服还会将交易进行拦截。




各方合作反诈，诈骗团队窜向国外。




腾讯守护者计划的安全专家二文就表示，“国内能打的基本上都打了，上下游团伙可能在国内，但是实施诈骗的应该非常少。”




这在数据上可以得到佐证。从去年6月开始，电信网络诈骗案件的立案数已经实现了连续15个月同比下降。而去年4月至到今年7月，全国共破获了电信网络诈骗案件59.4万起。同时，从境外教育劝返的涉诈人员达到了23万人。




当然，现在而言还不是可以庆祝的时候。




今年九月，《反电信网络诈骗法》刚刚经人大通过，12月1日已正式实施。作为一部针对电信网络诈骗的专门法律，反诈法在加强对电信网络诈骗犯罪事后惩治力度的同时，在源头上要求电信、网络、金融等反诈主体建立预防机制，也加强了对涉及为诈骗行为提供帮助个人的约束。这无疑是一次快速、精准且全面的立法。




我们会看到电信网络诈骗消失的那一天吗？拭目以待。