“资金盘”是什么盘？虚拟货币资金盘如何盘你的钱？

时间：2023-12-01 15:12:01 | 来源：网站运营

时间：2023-12-01 15:12:01 来源：网站运营

“资金盘”是什么盘？虚拟货币资金盘如何盘你的钱？：解析常见的资金盘骗局。虚拟货币，互助盘……

什么是资金盘？简单地说，就是这个“项目”本身没有任何盈利能力，拆东墙补西墙，借新还旧，前期收益率很高，后期直接跑路，留下一堆人欲哭无泪求助无门。熟悉吗？拆解一下近20年以来的大部分跟投资相关的骗局，基本都可以归为资金盘。




一。虚拟货币

虚拟货币资金盘道理很简单：

让投资者相信，币价一直会涨，投资人买了以后，直接套现跑路，也可能先把币价拉起来，投资者抵不住赚钱的诱惑，开始充钱进项目自己的交易所，资金达到一定体量后，投资者的币无法提现，最后项目方跑路，投资人血本无归。

虚拟货币资金盘的主要特点是：

披着区块链技术外衣，但跟真实区块链原理毫不相干；

不聚焦于解决任何一项业务通电；

不上任何正规数字货币交易平台而是通过项目方自建的平台交易；

承诺只涨不跌；金字塔式的层级分销，拉人头进来后会有回报。

虚拟货币资金盘应该是中国金融诈骗史上存活时间最短的资金盘骗局之一。

最昌盛的时候，连这个虚拟货币资金盘自己的产业链都已经趋于完善：只需要花几万块钱，就能买一套代码，定制自己的系统，发行一款虚拟币，支持币的注册系统、交易转账系统、挖币系统。

也可以引导用户买矿机，每天都能产出币。

然后在系统里转账交易、挂单交易，一个非常完备的二级市场。

甚至租用国外的服务器，把App和网站都存储在国外，以规避监管风险。一系列的全套服务后期有保障，PPT、白皮书、网站、媒体，各种辅助诈骗服务一应俱全。

此外，操盘方还拥有一个软件后台，可以提前建N个用户，屯大量币，后期币价涨起来抛售，也可以通过币交易收手续费。虚拟货币资金盘是怎么崩的呢？

其实是源于诈骗者自己的内卷。总有一些同行不讲武德按捺不住提前跑路。本来是几个月崩盘，到后来缩短到一周，三天，直到骗子自己都没有了信心，这个资金盘提前终结了自己的历史。

二。互助盘

互助盘可能是受害者最多的资金盘骗局之一。

人群最广、受灾人口最多的模式之一。

说通俗点就是，A打给B，B打给C，C打给D，打款时本金+利息。

如果有人退出且无人填补，模式就瓦解了，俗称崩盘。操盘者“金融互助”平台及组织者不经营任何产业，没有任何增量资金，只是后来的投资者向之前的投资者提供资金。

很多互助盘连资金池都没有，直安排一个抽水账号，就能赚得盆满钵满。

2015年的3M就是这么操作。

互助盘之所以风靡，主要原因还是：来钱太快：每天“打米”、“收米”，比游戏还过瘾。

模式简单：谁都可以听懂，谁都可以发展下线。

简单解析一下互助盘的运行逻辑。

钱怎么来？比如操盘者定30%的利息开盘，最初1万元，一轮过后产生3000利息，吸引新人加入，出13000元，盘内新老会员的资金加在一起就是2.3万，这一轮再需要30%利息，新人出钱，按照30%的利息，增加一轮就需要上一轮1.3倍的资金需求。

资金就这么一轮一轮滚起来，这就是复利的威力。

怎样崩盘的？

一种是操盘手圈钱后直接跑路。不过更多的还是再一轮一轮新进入者中，互助平台自己开收款账号，吸收资金，后面的投资者匹配的资金需求，直接打给操盘者，形成了凭空圈钱的资金池。

这种私对私打款的情况，起诉都没法举证。即使再今天，互助盘仍然存在，而且进化出来很多衍生玩法，比如跟区块链结合做成区块狗，实质上是传统的互助盘套上了区块链游戏外套，不同之处只是崩盘的时间更快了。

前仆后继的资金盘骗局之后，最大的感触是什么？

再不努力，就真的赢不了骗子了。

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