查封580万、抓42人，这家第四方支付公司提供博彩支付通道被端！

时间：2023-06-16 16:03:01 | 来源：网站运营

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查封580万、抓42人，这家第四方支付公司提供博彩支付通道被端！：




网络赌博的坑有多深，可以说超出你的想象。参与网络赌博的人，最后没有一个能赢到钱的。多数赌博网站都是以洗钱为目的，钱到手后卷款跑路。







撰文 | 张浩东

编辑 | 日尧九日

出品 | 支付百科




人有一大错觉，就是在“十赌九输”的赌博中，成为唯一的那个幸运儿，然而无数的事实已经证明，这样的美好设想，只能在梦境中实现。

今年以来，涉及网络赌博的大案层出不穷，涉案金额大都在亿元以上，在公安部门的严厉打击下，已经破获了数起案件，也对非法参与网络赌博的人起到了警示作用。

但是，网络赌博平台此起彼伏，难以根治。近日，据澎湃新闻报道，公安部在京通报全国公安机关“净网2019”专项行动典型案例中，一起利用非法“第四方支付”平台帮助境外赌博网站进行“洗钱”案浮出水面。

冻结涉案资金580余万元




非法的网络博彩平台，可以人为操纵开奖结果暗藏陷阱，刚开始往往会赢钱，实际上是让当事人上钩的手段。


在该起赌博案件中，福建警方共抓获犯罪嫌疑人42名，冻结涉案资金580余万元。

据公安部网络安全保卫局巡视员、副局长张宏业在发布会上介绍，在2018年5月，福建公安机关网安部门发现，某犯罪团伙疑似通过赌博网站进行“洗钱”活动，这引起了公安部门的注意。

福建警方第一时间成立调查小组，经过长期侦查，最终确定以肖某等人为首的犯罪团伙，利用第四方支付平台洗钱的行为，并将背后非法提供资金结算的杭州某科技公司一举查获。

肖某通过黑产来大量收购“四件套”，包括银行卡、手机卡、身份证、密码器，通过收购大量“四件套”，该第四方支付平台再利用肖某提供的资料，大量注册支付平台账号，来实现开通多个账户的目的。

这为肖某团伙的洗钱活动提供了便利，而第四方支付平台也不是无偿提供服务的，一般会从交易额中抽取千分之二至千分之五的佣金。

2018年12月至2019年1月，警方在时机成熟后，一举将相关涉案人员42名抓获，并且为该赌博网站提供资金通道的“第四方支付”平台也未能幸免。

第四方沦为“金融结算中心”




据「支付百科」了解，每年从国内流到境外的网络赌资达到6000多亿。同台竞技可能有输赢，网络赌博在别人的平台，几乎意味着赌博者只有输的命运。











由于第三方支付大多都是以合规经营为前提，并且受到严格的监管，因此很多非法赌博网站难以直接与第三方支付平台对接。

因此，第四方支付平台便成为了赌博网站眼中的“香饽饽”，在巨大的利益面前，许多第四方支付平台抵挡不住诱惑，走上了为赌博平台提供非法资金结算的不归路。

目前，第四方支付平台日益成为违法犯罪分子的“金融结算中心”，部分第四方支付平台打着支付公司的名义，实际上就是专门靠替赌博平台提供收款通道来盈利。整合了众多“第三方支付”平台的接口，为赌博、私彩等非法网站提供资金结算服务。

在我国，支付结算业务（也称支付业务）是商业银行或者支付机构在收付款人之间提供的货币资金转移服务。非银行机构从事支付结算业务，应当经中国人民银行批准取得《支付业务许可证》，成为支付机构。

博彩产业被严打




很多第三方公司没有强大的线下渠道去做业务推广，都会通过二级、三级代理商去发展商户。很多代理商在进行商户审核的时候都会违规操作，甚至私放支付接口。











此前，在百度首页搜索“支付接口”，排在首页的有很多家主打“专注SSC、菠菜、棋牌、P2P、理财”领域的网站，“SSC”为时时彩，而“菠菜”则是“博彩”代号，为赌博、彩票类违法业务。

现在，随着网络环境的不断改善与整治，在百度重新搜索“支付接口”关键字，已无与博彩相关的信息显示。




正因为支付账户成为众多赌博网站及洗钱公司的犯罪渠道，此前，央行发布的《非银行支付机构网络支付管理办法》要求，明确支付机构为客户开立支付账户的，应当对客户实行实名制管理，登记并采取有效措施验证客户身份基本信息，确保有效核实客户身份及其真实意愿，不得开立匿名、假名支付账户，但这对赌博平台起到的遏制作用仍然有限。

今年3月，央行下发了85号文件，对支付机构提出了新要求。央行发布85号文，通知重点强调收单机构不得直接或变相为互联网赌博、非法外汇、贵金属投资交易平台等提供支付结算服务。

但是第三方支付机构在商户审核的时候，永远也不知道，博彩等黑产经过一番包装后，会变成一个正常商户，这给第三方支付机构的审核带来了难度。

在实名制、社会信用体系逐步完善的今天，赌博平台依然可以利用多个领域的漏洞制造虚假身份，实施赌博，而赌博参与人员要想从根本上避免损失，还是要从自身做起，不要为了一时的收益而吃了大亏。




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