电子商务筹资方式有哪些

时间：2023-03-16 02:54:01 | 来源：电子商务

时间：2023-03-16 02:54:01 来源：电子商务

近几年，电商市场不如以往景气，卖家不断面临着海运涨价、工厂涨价、外汇还不断跌的现状。在跨境电商中，只要其中任何一个环节成本提高，就意味着对卖家资金要求的提高。

现金流是每个企业的命脉，是所有其他商业活动开展的前提。然而，企业为在线业务获得资金并不容易，根据 Guidant Financial 的一项调查显示，缺乏资金是小企业主面临的头号挑战。

一、为什么电子商务公司需要资金？

业务增长是电子商务公司筹资的常见原因。无论是经营初创的电子商务公司还是成熟的公司，业务增长往往与筹资需求相伴而生。广告、新员工和产品发布等，都需要资金。如果增长和扩张是公司规划路线图上的项目，那么筹资是企业家必不可少、需要深度了解的知识。

二、有哪些可供选择的电子商务筹资方式？

1、 Bootstrapping

Bootstrapping是指在没有或只有极少外部资本的情况下为企业提供资金的做法。换句话说，资金来自您自己或您的公司，如业主的个人储蓄或企业的营业收入。

Bootstrapping的优势和劣势

优点：

快速和简单：不涉及冗长的申请或投资者推介。

低成本：筹资方式是无息的不涉及任何费用。

没有股权取舍：Bootstrapping不要求放弃股权或董事会席位给外人。

缺点：

1、增长相对缓慢：与从外部投资者筹资相比，Bootstrapping能提供的资金相对较少。

2、增加企业失败的机会：对早期的公司来说，Bootstrapping可能无法提供足够的资源来建立牵引力并在启动阶段后生存。

3、业主承担的风险增加：最初的资金通常来自业主的个人储蓄，如果在线企业倒闭，将会失去投资公司的资金。‍

三、Bootstrapping融资是否适合您的电子商务业务？

用现金储备为企业发展提供资金，在一定程度上吸引卖家的注意力。虽然这种电子商务筹资方法很灵活，且相对容易获得，但它可能会影响公司的现金流，损害流动资金，甚至抑制增长。

此外，bootstrap型公司的所有者承担了与经营在线业务相关的大部分（如果不是全部）风险。如果公司耗尽现金，或者增长计划没有达到预期，可能会出现投资上的完全损失。

总的来说，bootstrapping融资涉及多种利弊。关于哪些因素比其他因素更重要，并没有明确的指南，应该由公司的决策者决定哪些优点是有价值的，哪些缺点是可以避免的，甚至bootstrapping融资是否适用于本身电商业务的发展。

四、天使投资人

天使投资者，也被称为商业天使，是为早期商业企业提供资金以换取股权的高净值个人。

在许多情况下，天使投资人在投资企业之前，已经建立了个人或职业关系（例如，作为朋友或导师）。因此，在充分了解公司或者个人的背景下，天使投资人就会向您的公司提供资金支持。

向天使投资人筹集资金的利与弊：

优势：

无还款：不需要偿还资金。

战略支持：通常情况下，天使投资人也是公司所在行业的专家，他们可能会给予指导，分享业务知识成为开辟网络的机会。

劣势：

股权取舍：作为资金的交换，商业天使通常会得到公司的部分所有权。

失去控制权：天使投资人在公司成长中拥有既得利益，他们可以要求获得董事会席位，并在商业决策中发挥积极作用。

想读较小的资金数额：作为个人投资者，商业天使通常比他们的机构同行提供较小的资金。

较少的结构支持：与机构投资者相比，商业天使向您公司提供的结构性支持较少。

五、天使投资人是否适合您的电子商务企业？

与风险投资公司不同，天使投资人一般更愿意与没有强大业绩的公司合作，比如那些处于概念证明阶段的公司。如果您的电子商务业务仍处于早期、预收入阶段，商业天使可能是您正在寻找的东西。

但不利的一面是，找到一个信任您和您信任的天使投资者并不容易。它可能需要几个月甚至几年的时间才能找到适合您的公司业务的人。

此外，从天使投资者那里筹集资金有一个附带的股权价格标签。因此，在开始寻找商业天使之前，最好考虑这种筹资方式的所有后果。

或许这两种融资方式都不是最适合你的选择，还想要探寻更好的融资方式，我们将在下一篇文章中推出其他的融资方式。

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关于 Choco Up

Choco Up 是国际科技及金融服务平台，为一众电子商户和初创企业，提供营收共享型融资和企业增长解决方案。以数据分析和机器学习为重心，Choco Up采用多种技术，自动发放资金，为极速增长的公司提供资金，并不分薄拥有权，整个过程快捷无缝。

Choco Up 现于新加坡及中国香港设有办公室，为全球企业服务，提供智能增长分析和全球支付解决方案，为企业增长助一臂之力。

一、风险投资

风险投资（VC）公司对公司进行投资，以换取所有权股份，通常伴随着在董事会的席位。

1、从风险投资公司筹集资金的利与弊

优势：

无还款：不需要偿还VC资金

大量的资金数额：在进行投资之前，风险投资公司从认可的投资者和机构的资金池中筹集资金。因此，风险投资公司通常比个人投资者提供更大的资金。

战略支持：VC风险投资公司可以提供非财务形式的支持，以促进公司的成长。这些支持包括他们的投资组合公司建立联系的机会，指导和咨询服务，等等。并且，拥有风险投资也可以帮助您获得媒体曝光和宣传。

劣势：

股权取舍：筹集风险投资基金需要放弃公司的部分所有权。

失去控制：董事会中的投资者将在重大决策和公司的发展方向上有发言权。

费时的筹款过程：投资者的外联和推销工作可能很艰巨，通过这种途径筹集资金可能需要几年的时间。

增长和推出的巨大压力：在对企业进行了相当大的投资后，风险投资公司对公司的发展有着很高的期望，风险投资公司需要从他们的投资中获取回报。巨大的压力可能会强加在公司上，使其发生清偿事件（如IPO、收购或合并）。

2、风险投资是否适合您的电子商务企业？

风险投资公司通常投资于那些已经证明收入模式的企业。对想要快速做大的电子商务公司来说，风险投资可能是解决您的筹资需求的一个办法。

但是，世界上没有免费的午餐。风险投资公司会给您一张丰厚的支票，但他们会从您的公司中抽取一部分股权和控制权，您可能会感受到压力，要加速以退出为导向的增长。

最重要的是，放弃股权可能是为筹集资金而付出的沉重代价，许多希望保留对其业务的控制权和所有权的电子商务卖家都在避免这种情况。

虽然您仍然对您的电子商务业务拥有100%的控制权，但在您做出决定之前，仔细评估所有的筹款选择是明智的。

二、营收共享型融资

营收共享型融资（RBF）是一种替代性融资方法，公司根据未来收入获得资金。

在营收共享型融资中，RBF 平台向公司提供资金，而不获得股权回报。相反，RBF 平台会分享您公司的部分收入，直到偿还预定的金额。通常情况下，预定的金额是按资本加少量的固定费用评估的。

1、营收共享型融资的优点和缺点

优点：

灵活的还款方式：没有固定的月度分期付款额；还款是基于公司的月收入，若收入少可以少还，若收入多可以多还，总还款以预定的数额为上限。

股权取舍：不需要放弃所有权或董事会席位来换取资金。

按自己的节奏成长：RBF平台不参与企业的管理，也不干涉决策过程；不需要为了赚钱而出售公司股权，对合并、收购或IPO等流动性事件，没有任何压力。

易于申请：大多数RBF平台允许在线申请，不需要介绍材料或演示；RBF平台利用数据整合和分析来评估申请人的财务表现，没有必要手动准备详细的财务报告和预测；无需抵押品来“保障”资金安全。

低成本：唯一的资本成本是一个小的统一费用；对未借出的款项不收取利息；不涉及其他费用（如贷款设施费）。

缺点：未有收入的公司可能不符合条件：需要有经常性收入，才能申请和偿还RBF资金。

2、营收共享型融资是否适合您的电子商务企业？

过去，企业主对向天使投资人或风险投资公司筹集资金犹豫不决，因为他们担心分享所有权和失去对公司的控制。

通过消除股权融资是最不利的特点，基于收入的融资近年来得到了快速增长的电子商务卖家的青睐。一个典型的例子是 eBuyNow，一家通过线上和线下渠道销售的消费电子技术公司。

在获得 RBF 资金之前，eBuyNow 面临一些挑战。他们需要增加广告支出作为发展计划的一部分，大量的 B2B 信贷销售阻碍了现金流，财务拮据限制了存货采购，这反过来又抑制了增长。

利用 Choco Up 提供的 RBF 资金，eBuyNow 能够克服瓶颈，在六个月内实现了 5 倍的收入增长。

eBuyNow 只是基于收入的融资如何帮助电子商务公司将发展障碍转化为增长动力的一个例子。遵循 “现在增长，以后支付 ”的方法，eBuyNow 还享有以其每月收入的一小部分来偿还 RBF 资金的灵活性。

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三、众筹

顾名思义，众筹是指从人群中筹集资金的做法。通常情况下，一个项目或企业的资金是通过从大量的个人那里收集少量资金来实现的。

1、众筹活动的分类

基于捐赠：个人向您的项目捐款，纯粹是为了表示支持。他们不会得到任何形式的奖励。

基于奖励：对您的活动进行捐助，以换取非货币奖励（如成品）。

债务型：您不提供非货币性的礼物，而是用金钱加利息来偿还捐款人。

股权取舍：您也可以选择赠送您公司的股份以换取资金。

要创建一个众筹活动，您首先需要规划出您的项目标题、目标、描述和其他细节。然后您可以在众筹平台（如 Kickstarter、GoFundMe 和 Indiegogo）上发布您的活动，网络社区的成员可以对您的项目进行投资。

一般来说，只有当众筹活动达到其筹款目标时，才会从个人捐助者那里收取资金。如果没有，那么就不会从支持者那里拿钱。

2、众筹的优点和缺点

优势：

通常不需要还款：除了基于债务的众筹之外，不需要偿还您的支持者。

股权取舍：大多数形式的众筹都是非稀释性的，只有当您选择基于股权的众筹时，才会与贡献者分享所有权。

快速获得资金：一般的众筹活动会持续数周至数月。

市场验证时一个额外的好处：对您的想法的在线反应有助于衡量市场准备的情况和消费者需求。

劣势：

资源密集型的准备过程：在众筹活动上线之前，需要做大量的工作。可能需要建立一个原型，制作视频，建立社交媒体账户等等。

失败率高：根据Statista的数据显示，61%的众筹项目未能在规定的时间内筹集到目标金额。

设计许多费用：一个众筹活动从开始到结束涉及许多费用，包括平台费、支付处理费等等。

知识盗窃：把您的商业想法放在网上意味着每个人都可以看到它，有可能有人会使用您的想法并在此基础上发展。

3、众筹是否适合您？

对有想法的创作者来说，众筹是收集资金并将其想法付诸实施的途径。可以说，新企业可以从众筹的资金支持中受益。然而，如果您是寻求成长资本的成熟企业，众筹可能没有那么多帮助。

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