区块链 | Komgo - 用区块链催化全球贸易和大宗商品金融网络
时间：2023-03-20 05:06:01 | 来源：电子商务
时间：2023-03-20 05:06:01 来源：电子商务
Komgo是全球最大的基于区块链技术的贸易金融平台，该平台基于企业以太坊，在2018年底正式发布。平台运行至今已经处理了超过10亿欧元的交易，平台上已经发布了5款贸易金融产品，是全球范围内最成功的区块链行业应用案例之一。 做为我司和行业的经典案例，今天来分享一下这份报告。
Catalyzing the Global Trade and Commodities Finance Network with BlockchainKomgo - 用区块链催化全球贸易和大宗商品金融网络作为全球首个基于区块链的大宗商品贸易生态系统平台，Komgo 提供了单一真相来源，允许贸易商、货运商、银行和其他授权参与方以高效、数字化的方式安全地进行交易，从而简化了整个行业的操作流程，对文档进行了标准化管理。
在正式运行仅一年后，Komgo 就为其成员提供了近10亿美元的融资。Komgo 得到了全球15家最顶尖的银行、贸易公司和石油公司的支持，并且正在迅速增加新成员。
komgo will offer significant improvements in terms of user experience and turnaround times, all of which are important when servicing the commodity trading industry.
Komgo 将显著改进用户体验和商品交易周转时间，这对于为大宗商品贸易行业提供服务至关重要。”
Kris van Broekhoven - 花旗银行大宗商品贸易融资全球主管
将大宗商品贸易金融带入21世纪
挑战目前全球化的速度已经超过了贸易金融业对其记录跟踪系统进行标准化和数字化的现有的能力。大宗商品交易仍然在使用了低效、容易出现问题的、过时的纸质文档系统，每种商品在每个区域边界和辖区内交易都有各自的规章制度、运输规范、认证和管理要求。
这些问题包括沟通不当、欺诈、安全漏洞、人工手动操作、重复性任务、长时间验证、交易费用，发票保理和延迟付款方式造成的损失。出于各种原因，在贸易融资业务中进行重大技术改进一直是一项艰巨的挑战，其中包括遍布全球的数量众多的不同利益方、业务交易的复杂性和数量。断裂的流程和监管不协调导致全球贸易融资中1.5万亿美元的供求缺口。
企业以太坊解决方案Komgo是一个基于区块链的贸易融资平台，建立在摩根大通的Quorum上。它与另一个正在运营的企业以太坊平台VAKT相连，VAKT是一个基于区块链的大宗商品交易后（post-trade）处理平台。Komgo平台有一个名为Kite的专有文档传输系统，可以在不向Komgo泄露内容的情况下进行安全传输。这个框架利用分布式账本技术来处理欺诈、提高效率、并使交易数字化。Komgo平台极大地提高了透明度，而其专有的“隐私设计”架构则允许私有的点对点交易。该设计通过简化操作程序并降低整个行业的交易失败和欺诈风险，从根本上增强了信任并加快了贸易融资的速度。授权方包括银行、商品交易商、能源公司、检验公司以及更广泛的参与者生态系统。Komgo与Kaleido和ConsenSys合作开发了区块链解决方案，并为众多参与者加速了“产品化”。
90% of the trading commodity finance market is backing komgo. This will bring liquidity to the platform and will generate traction.
90％的大宗商品贸易融资市场都在支持Komgo。这将为平台带来流动性和吸引力。
Souleïma Baddi - CEO, komgo
企业区块链可提供防篡改的了解客户（KYC）记录和符合反洗钱（AML）法规；它使用共享分布式帐本来改善整个生态系统中对准确信息的访问，并基于权限提供私有数据交换。
Cost-saving 节约成本由于精简了运营，Komgo估计整个生产链中的现金流收益将增长30-40％。在整个行业广泛采用之前，该平台能使运营成本降低20-50％。随着项目的成熟，预计收益会增加。
Simplicity 精简Komgo 网络允许银行、贸易商和其他参与者使用同一个安全平台进行交易，从而在业界范围内前所未有地简化了操作和通信Komgo能够在短短几个月内部署一个安全的数字平台，授权方可以根据权限在平台上存储数据、执行交易和发送消息。
Efficiency 效率komgo网络是一个分布式的信息共享解决方案。文档和数据通过不可篡改的时间戳直接在交易参与者之间共享，从而消除了与第三方涉及的时间滞后和延迟的问题。
Security 安全Komgo基于区块链的平台可确保数据不会被篡改、操纵或操作失误。它严格控制特定信息的访问，以确保只有有特定权限的参与者才能查看相关文档。
Komgo得到了全球15家最大的大宗商品贸易和金融机构的支持：
Komgo的发展路径
2018年12月20日- Komgo成立公司后4个月后正式发布产品。2018年12月21日-平台上发布了第一张信用证，这是大宗商品贸易金融行业的首次。2019年6月14日- Komgo宣布推出两项新功能: 应收账款折扣和备用信用证。2019年8月16日- ING成功完成了其在Komgo的第一笔大宗商品交易。日内瓦分公司执行了通过摩科瑞能源贸易公司（Mercuria Energy Trading SA）签发的信用证的一笔石油贸易交易。
2019年9月- 道达尔石油贸易集团（TOTSA Total Oil Trading SA）加入了Komgo，这是最初股东集团之外的首位客户。2019年9月25日- 劳埃德银行（Lloyds Bank）成为首家加入Komgo的英国银行。
2019年10月14日- komgo在该平台上的融资额超过7亿美元。2019年10月23日- 荷兰合作银行（Rabobank）在Komgo上进行了首次大宗商品交易- 在平台上签发了备用信用证，用于购买生物燃料。
签发数字信用证的时间缩短99.58% - 从10天缩短到1小时。
This success shows the strength of close cooperation between multiple departments within the bank: Trade & Commodity Finance, Transaction Services Trade Tribe, and Innovation. This is a new chapter for ING to bring innovation to our clients and drive the Komgo platform to become an industry standard.
这一成功显示了银行内部多个部门之间密切合作的优势：贸易和大宗商品金融、交易服务贸易部和创新部门。这是ING的新篇章，它将为我们的客户带来创新并推动 Komgo平台成为行业标准。
Patrick Arnaud - Managing Director of TCF Oil & Gas, ING
行业挑战
-- 复杂、过时的系统限制了整个行业的创新从历史上看，大宗商品贸易融资行业一直由过时的遗留系统和数据管理流程支持。在这个复杂、地理位置分散且又相互关联的生态系统中，传统束缚的挑战导致几乎难以标准化或数字化。贸易融资行业尽管存在缺陷，但仍然依赖于纸质记录跟踪系统。国际贸易的迅速全球化已经超过了该体系的现有技术架构支撑能力。每个行业参与者都要遵守不同的政府法规，并带有政治上的不同性。此外，市场参与者面临各种经济挑战，包括国际影响力的混合水平。单个商品必须遵守特定于地区的法规，运输规范和认证要求。因此，仅准备交易可能就需要90-120天。例如，提单（BOL）是航运业中最重要的单据之一。它确定谁对特定货物负有法律责任和所有权，谁负责在付款到期时在跨越国际边界之前完成文书工作，它详细列出了装运货物的清单和更多信息。
欧美的一些国家已经同意采用数字化提单。然而，由于不同的港口位置和规章制度，要全面数字化整个行业一致是一个巨大的挑战，未能为数字化提单的发展提供基础信任。大宗商品融资需要交易双方之间的巨大信任，以对冲该行业复杂性造成的无数漏洞。在行业中，利益相关方对错误的容忍度较低。纸质文档的脆弱性增加了风险，大量的纸质记录导致付款等待时间过长长，保险成本增加，欺诈机会增加。较高的风险使利益相关者投资意愿降低，从而使依赖低效纸质系统的循环周期长期存在-即使在业务规模扩大时也是如此。
95%的单一商品交易周期内传输的数据，不会给交易增加价值或收入。图1展示了商品贸易融资的纸质系统。买卖双方同意，交货将在特定日期，价格和条款下进行。
图1: 传统的国际贸易网络支持此交易所需的文件可能包括：
提单（Bill of lading）：由运输公司签发的证明，证明他们代表所有者持有商品的文件
原产地证书（Certificate of origin）：石油通常是在有争议的国家/地区生产的（必须不受美国的制裁）
数量和质量证书（Certificate of quantity and quality）：需要第三方检查员在装载和丢弃时取样，并进行化学规范试验
保险证明（Certificate of insurance）：运输途中的保险
信用证（Letter of credit）：国际银行的付款保证
想象一下在当今全球贸易金融这样的规模下完成这个繁琐的过程。每天都有众多的类似交易发生，远期交易长达7年。预订一种商品需要90-120天来处理装运、申请贸易融资、收集单据、向买方提供单据和付款。
贸易融资过程中一个文件需被处理41次。
解决方案
-- 通过区块链为贸易和大宗商品金融部门提升效率图2: 使用区块链技术的全球贸易网络Komgo的形成在围绕大豆和原油进行了一系列使用案例经证明之后，创始银行成员发现了改进其复杂的国际贸易融资流程的可行性。
Komgo的第一个上线业务案例是在公司之间执行KYC。Komgo本身没有任何数据库。相反的是，基于区块链的KYC流程允许用户保留其数据的所有权。。它仅使这些用户能够确定并允许选定的参与者根据需要知道的内容来检索副本。
使用端到端加密共享数据，使拥有数据的用户能够通过检查区块链上的加密指纹来验证文档的有效性。Komgo平台的创新来自于彻底的数据透明性和不可篡改性，没有区块链技术是不可能的。只有对数据完全有信心，公司才能继续参与与其他实体的商品贸易。
4个月的产品之路komgo平台于2018年12月推出，目前正在迅速扩张。它通过集成且用户友好的仪表板提供的全面的产品和服务：
• 支持使用存储在加密可验证公证文件中的证据的私有和共享交易
• 通过智能合同实现信用证的自动化和数字化，减少贸易融资的摩擦
• 通过开放的API 3.0标准与第三方（包括合作伙伴的大宗商品平台，VAKT和其它客户端系统）进行互操作
• 混合部署，从完全托管的服务到自托管选项，可满足众多客户的需求
The launch of komgo highlights a shared vision for industry innovation and underlines the ongoing commitment among members to build a truly open and more efficient network within commodity trading.
Komgo的推出凸显了行业创新的共同愿景，并强调了各成员国持续致力于在大宗商品交易中建立一个真正开放和更高效的网络的承诺。
Souleïma Baddi - Chief Executive Officer, komgo
Komgo平台是如何工作的
komgo推出了两个初始产品：
- 数字信用证，允许商品交易所或其他平台与他们选择的客户银行向komgo提交数字贸易数据和文件。
- 一个可信的分布式网络，可以安全私密地交换文件。Komgo的共享数据平台将信用证数字化，交易者可以要求信用证与卖方进行的交易相对应。这一步骤消除了无休止的数据输入、核对和验证的需要，同时为贸易融资流程注入了更佳的可见性和欺诈保护。
基于区块链的账本允许Komgo利益相关方将商品运输的数字化验证附加到特定的信用证上，从而减少了在银行临时拥有商品运输时欺诈的可能性。为了满足各方在大宗商品培训方面的需求，Komgo将主要银行和公司利益相关方的宝贵意见纳入了平台的核心基础架构。早期的参与产生了解决当前行业问题的实用解决方案，并将支持跨行业的持续使用。
This isn’t about exclusivity — we are building an open platform for everyone. But part of the solution in this space is standardization. To be able to standardize something, you must reach a tipping point where you have included enough muscle in the market, so that the rest will follow. We’re starting with the right mixture of companies to ensure we stand a chance to standardize and make adoption possible afterward.
这与排他性无关 - 我们正在为所有人建立一个开放的平台。但在这一领域解决方案的一部分是标准化。为了使某些东西标准化，你必须达到一个引爆点，你已经在市场中加入了足够的力量，以便其他人能够效仿。我们从正确的公司组成开始，以确保我们有机会进行标准化，并在之后使采用成为可能。
Toon Leijtens - CTO，Komgo
企业以太坊
Komgo聘请了企业区块链生态系统的领导者Kaleido和ConsenSys做为技术合作伙伴，提供了战略咨询，解决方案设计，区块链架构，平台开发，解决方案部署和全面生产以及后期客户服务，并利用其丰富的区块链和行业专业知识，于2018年12月按时成功启动了komgo平台。
选择企业以太坊是因为其开源和可互操作的平台，该平台使其他行业参与者能够参与基于同一区块链的系统。贸易公司可以在Komgo上进行交易，而不必创建更多的私有链。
为什么是企业以太坊？- 它具有公共链、私有链、联盟链和混合区块链配置，能够支持各个行业的用例。
- 它由最大和最成熟的区块链生态系统支持。据2018年统计数据，有超过300,000名软件工程师，产品开发人员和行业专家正在构建基础架构、开发工具，核心区块链应用和各种资源，以促进解决方案的创建、交付和支持。
- 其架构规范有效地满足了企业级别的隐私、安全、性能、可扩展性和互操作性的要求。
- 其原生的通证化功能使企业能够从安全、可扩展和快速的资产转移、现实世界资产的碎片化所有权、通证化的微观经济体、可靠和透明的治理系统中获益。
- 其内置的激励机制促进了网络间的协调，提高了运营效率和有机增长。
- 它为区块链解决方案提供了最佳的实现工具，具有快速的部署机制、全套的支持服务和低廉的经济成本模型。
Kaleido的企业区块链平台komgo整合使用了业界领先的完全托管的企业区块链BaaS平台Kaleido。Kaleido大大简化了许可区块链的部署和开发，使得Komgo能够按时启动并管理其网络，而大大降低了成本。
Kaleido的全栈区块链商业网络平台由于其丰富和成熟的内置的治理开发工具、服务市场和现成的技术模块集成加快了Komgo愿景的实现。
Kaleido’s ready-made full-stack platform approach allowed us to meet our aggressive milestones and eliminate as much as 80% of the custom coding typically required for a blockchain project of this magnitude.
Kaleido成熟的全栈平台使我们能够快速实现重大里程碑，并消除了这种规模的区块链项目通常所需的多达80％的自定义编码。
Toon Leijtens - CTO， komgo.
报告地址：
Komgo Case Study
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