外汇经纪商如何选择CRM系统？

时间：2023-03-19 07:36:01 | 来源：电子商务

时间：2023-03-19 07:36:01 来源：电子商务

外汇行业在这几年内的发展十分迅速，相应的，行业竞争也十分激烈。想要在这种竞争环境下生存，并获得更好的发展，不仅仅要提供过硬的产品，也不能忽视营销和服务所发挥的作用。

在物质极大丰富的今天，各行各业都讲究“以人为本”，纷纷从传统的经营模式转变为“以客户为中心”的运作模式，客户的获取和留存，成为了企业的头等大事。

CRM系统，也称为客户关系管理系统，就是应这种需求而存在的。它是一种以"客户关系一对一理论"为基础，旨在改善企业与客户之间关系的新型管理机制。主要是帮助企业达成吸引新客户、保留旧客户、将已有客户转为忠实客户、提供客户服务及进一步提升企业和客户的关系等目标的一种辅助型软件。

外汇CRM系统的重要性

外汇行业当中，经纪商的客户就是交易者，每个经纪商都有着庞大的客户资源，这些客户可以分为潜在客户，已开户客户，已入金客户，已交易客户或者已休眠客户等等，针对不同的客户，经纪商需要采取不同的营销策略。

同时，在行业当中又存在着从几十人到上百人大大小小不同层次的IB，构成了庞大而复杂的多层级代理网络，这导致了经纪商的每个客户都有庞大的信息量要关注，客户之间的关系网络更是错综复杂。不够精细化的管理可能使经纪商好不容易获得的客户资源平白无故地损失掉。

而一个强大的CRM系统，可以帮助经纪商收集客户的信息，并进行合理的整理和分类，有针对性的开展多种营销活动，实现对客户的精准触达。这既可以增加新客户的转化，又可以提升客户保留率和IB的积极性。

CRM系统的分类

市场上存在着多种多样的CRM系统，用以满足企业的需要，按照不同的标准，CRM系统可以被分为多种类型。

通常来说，根据CRM系统技术类型的不同，可以分为协作、数据分析以及运营型三种。协作型帮助企业集成前、后台所有业务流程；数据分析型帮助企业进行数据收集，行为分析，帮助企业决策；运营型帮助企业与用户进行沟通和接触。由于这三种类型都存在各自的局限性，因此也有些CRM系统是可以集合不同功能于一体，为企业提供全方位的协助的。

而根据服务对象的不同，CRM系统还可以分为B2B（面向渠道或终端）系统或者B2C（面向消费者），根据平台的不同，则可以分为传统型CRM系统和在线CRM系统等等。

而目前外汇市场上的CRM系统，也可以分成三类，分别是定制型、通用型和专用型。

定制类CRM系统：定制类CRM系统是指经纪商根据自身的业务需求，个性化定制的CRM系统。这种系统自然是与经纪商契合度最高的，但是相应所需的开发技术和成本要求也比较高；

通用型CRM系统：通用型CRM系统则是指适用于各种行业的CRM系统，这种系统在市面上比较常见，价格也较低，普适性高，当相对的功能也比较简单，效率较低。

专用型CRM系统：专用型CRM系统则是指外汇行业内的一些软件技术提供商，专门按照外汇行业的业务流程开发的CRM系统，功能较为全面，可以满足一般经纪商的使用要求，不需要单独的技术维护。

外汇CRM系统的具体功能

除了普通CRM系统所具备的功能以外，外汇CRM系统通常会结合返佣系统，有一些特有的功能，一般可以分为三个部分。

客户系统：客户系统的主要功能是客户的信息和账户管理，具体包括注册账户、MT4开户、银行卡信息管理、证件管理、重置密码、调整杠杆、在线出入金、转款汇款、资金流水等等；

IB系统：IB系统承担的主要功能是客户和下级IB的管理，具体包括IB信息管理、客户管理、客户订单管理、客户佣金管理、佣金设置、佣金统计、IB级别管理等等；

后台系统：后台系统的功能则主要是经纪商对客户和IB的管理，具体包括开户管理、出入金管理、转账管理、证件管理、杠杆调整、佣金设置、产品设置、IB管理、汇率管理、公告等等。

如何选择外汇CRM系统

市面上提供的CRM系统，可能80%的功能都是相同的，然而，一个公司的成败，往往就取决于剩下那20%。所以说，正确地挑选CRM系统也是一件十分重要的事情。

那么如何选择一个优秀的外汇CRM系统呢，主要可以从三个方面入手：

品牌的知名度

品牌是产品质量最大的保障之一，一个知名的品牌，通常代表着大众对它长久以来的信任，CRM系统也不例外。品牌知名度高的提供商，往往拥有更多的解决方案，更高的技术支持和更优秀的服务团队。因此，一般来说，知名度较高的CRM产品功能会更加强大，升级迭代也更迅速。

功能的完善性

上面我们已经说过，外汇CRM系统比于其他CRM系统要求更高一些。举例来说，很多crm系统在佣金结算报表方面存在问题，像是交易量、入金量、开户量等常见的业绩显示起来可能很正常，但涉及复杂的佣金报表方面，就会显示得十分混乱，无法一目了然，为经纪商带来困扰。因此，经纪商要对CRM系统功能方面仔细考察，力求各项功能的完善性。

当然，经纪商也可以选择具备高度灵活的定制功能的CRM系统，根据自己具体的需要，来配置相应的功能。

性价比方面

每个经纪商都想要一个功能强大、运行流畅的优质系统，但是相应的，杰出的品质也意味着高昂的价格。这对于经纪商，尤其是刚刚起步的经纪商来说，是一个不小的负担。在CRM系统的选择方面，不能够只考虑品质，也不能只考虑价格，要综合供应商的服务水平、技术支持、实施周期等各方面考虑，选择性价比最高的一款。除了这些之外，系统的数据承载量，收费标准，是否支持自动升级，是否支持移动端操作等等，也都是需要考虑的因素。