外汇经纪商如何做好风险管理？3个风险控制建议

时间：2023-03-19 05:50:01 | 来源：电子商务

时间：2023-03-19 05:50:01 来源：电子商务

零售外汇经纪商每天都要经手无数的外汇交易订单。面对动荡的外汇市场，突发事件、极端行情、报价延迟、信息泄漏等风险都会使经纪商遭受重创，因而做好风险控制对外汇经纪商来说十分重要。

针对外汇经纪商常见的风险，本文提出以下三个风险控制建议：

对于初创外汇经纪商，建议阅读：2022年初创型外汇经纪商或将面对的风险及应对方案

1、优化公司流动性

充足的流动性可以帮助经纪商从容应对突发事件和极端行情。流动性的不足可能来自于市场，也可能来自于经纪商对流动性的不当管理。流动性不足可能使经纪商在交易订单量较大时无法为交易者匹配到合适的报价，最终导致大量订单延迟交易。

经纪商应该建立完善的流动性风险管理体系。

首先，要选择与权威的流动性提供商合作。（扩展阅读：外汇经纪商选择技术供应商的三大法则）这些提供商通常具备完善的流动性风险控制流程，能在市场经受流动性冲击时采取有效的措施降低冲击带来的影响。

同时，经纪商还应随自身业务的不断扩张而扩大流动性池，增加合作流动性提供商的数量，保证充足的流动性供应。

其次，经纪商可以根据自身情况对交易者设置流动性限额，防止在特殊行情下部分交易者进行过量交易，导致流动性压力过大的情况发生。

2、系统开发与维护

如今，外汇交易行业已经逐渐信息化和网络化。经纪商CRM系统中通常存储着大量的用户信息和交易数据，如果系统出现异常或者后台被不法分子入侵导致信息丢失和信息泄漏，后果将不堪设想。经纪商要定期测试平台系统是否存在漏洞，更新防范黑客攻击的安全机制，通过加密存储等方法保护用户的个人信息和交易信息。选择优质的云托管服务也是经纪商保护信息数据安全的重要手段。

利瑞Leverate的LXCloud是依托戴尔EMC超融合技术的私有数据中心，具备高性能以及高安全性的网络基础构架，能够有效避免黑客窃取数据，保证平台系统中数据的安全。

此外，服务器性能不力导致系统延迟或宕机、DDoS攻击(分布式拒绝服务攻击）导致交易者无法访问网站和登录账户也是经纪商可能遇到的风险问题。福汇、ActiveTrades等著名经纪商都遭受过DDoS攻击，而Leverate的LXCloud云服务则为经纪商有效避免黑客发动的DDoS攻击提供了可能。

此外，定期对服务器的最大承载量进行测试，控制即时交易数量，或定期升级服务器系统，也是经纪商防止系统延迟或宕机，优化交易者的交易体验的有效路径。

3、控制操作风险

操作风险发生在外汇经纪商内部。经纪商在操作交易订单时应根据自身情况采取风险控制的举措。对于MM模式的做市商，由于与客户存在对冲关系，经纪商要控制自身亏损的风险，通常需要筛选出稳定盈利的客户，为这些客户设置一定的交易门槛。

而对于STP经纪商，客户的订单直接交给银行，经纪商要促使订单与银行达成一致的最优报价，否则订单价格就可能产生波动，经纪商本身也会遭受损失。所以，许多经纪商选择了MM+STP模式，将盈利的客户分流到STP。

但是，这样的做法存在一定难度，需要经纪商建立起系统的管理机制，筛选不同类型的交易者进行相应的操作。利瑞Leverate的LXRisk能使用Dashboard监控和统计不同交易品种在不同模式下暴露出的风险。借助LXRisk，您将获得具有针对性的风险控制方案。

未雨绸缪是防范风险的正确态度，对于可能发生的风险事件事先做好准备，能够减少风险最终造成的损失，保护公司长期、健康地发展。同时，借助科技手段检测和控制风险问题，也是经纪商节约风险控制成本，提高风险控制效益的优选路径。