上海合星财富2018“以匠人精神推动金融改革”精彩集锦|上海合星集团资讯

时间：2023-03-08 17:26:01 | 来源：电子商务

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题记：时间匆匆，转眼2018已至第十个月，不禁回顾起2018上海合星财富发生的点滴。首先想到了合星财富总裁石涛先生2018年的浓情寄语和真挚祝福，想到了合星独家探访的无锡智谷项目无锡磐界大厦主楼的封顶，想到了2018合星财富的开门红动员大会...想到了合星财富的经管大会、中高层培训大会...尤其想到了合星财富总裁石涛先生的“以匠人精神推动金融改革”“把握转型机遇，坚持合规经营”的发言更是震人深省...下面，我们一起来回顾一下......(上海合星财富2018精彩集锦|合星集团资讯)

8月3日，由《今日财富》杂志、私募百人论坛CPF100联合主办，上海市各地在沪企业(商会)联合会金融分会及Coinscious康深思协办的2018中国财富管理生态大会顺利落幕。　(上海合星财富，全称合星财富管理有限公司，以下简称“合星财富”。上海合星集团，全称合星金控投资就谈有限公司，以下简称“合星集团”。)

“中国财富管理生态大会”活动聚焦“新科技、新财富、新未来”主题，特邀监管部门领导、研究机构专家、知名金融和财富管理机构高层和高净值投资者近300人共同参加。全国人大财经委办公室原副主任、《基金法》《证券法》《信托法》起草工作小组组长王连洲为活动致辞。中国证监会国际顾问委员会前委员戴立宁、国家金融与发展实验室副主任曾刚、前海开源董事总经理杨德龙在会上作了精彩的演讲分享。

在“新科技、新财富、新未来”主题下，本次大会共分三个圆桌讨论：资管新规下的金融业务变革;财富管理的转型和未来;区块链驱动未来。

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合星财富总裁石涛先生出席了关于“财富管理的转型和未来”的圆桌讨论，并就该话题与参会者展开交流。此次圆桌讨论还同时邀请到了钜派投资集团董事长兼CEO倪建达、海银财富总裁王滇、华领咨询高级副总裁王奇倞以及恒天财富研究院执行院长周荣华共同参与探讨财富管理行业的未来。　(上海合星财富，全称合星财富管理有限公司，以下简称“合星财富”。上海合星集团，全称合星金控投资就谈有限公司，以下简称“合星集团”。)

在谈及资管新规出台后财富管理行业如何应对时，石总表示，在当下严监管的背景下，合规稳健、开放透明和责任担当将成为财富管理行业的发展基础。改革开放40年，我国经济高速发展，投资者财富大幅增长，资产管理行业得以飞速发展。截至2017年，个人可投资金融资产超过140万亿元人民币，10年以来增速高达年均20%，这也说明财富管理行业未来仍具有巨大的发展空间。面对资管新规，必须“打破刚兑，回归净值化管理”。“打破刚兑”不是简单地投资者风险自担，也不代表财富管理公司可以放松管理，不去履行相应的责任，而是要做到更专业的运营，更专业的管理，更强的投资研究能力，更强的资产配置水平。

对于股权投资方向，石总认为对于中长期的股权投资来看，应该着重关注中国智造2025和消费升级的机会。消费领域也发生着转变，比如从传统模式向新兴模式的转变，从数量到质量的转变，从物质到服务的转变。在这过程中，大消费领域作为未来投资的重要方向，也孕育了更多的投资机会。

圆桌讨论最后，主持人让大家分别畅想和展望了财富管理行业未来发展趋势和方向。石总认为中国财富管理行业经过10多年的发展，已经进入到一个新的发展阶段。财富管理行业最终要回归本源，真正比拼的是各家公司的专业化、风控能力和核心竞争力，比拼的是对这份事业的情怀和对这份事业坚守的匠人精神。未来合星财富将继续精耕市场，无缝衔接投资者的财富管理需求，充分了解投资者的资产配置需求，以投资者为中心，提供适配且专业的资产配置服务。

活动最后，还举行了中国私人投资者权益保护联盟2018年度理事单位授牌仪式及2018中国金融价值榜颁奖典礼。

作为业内极具影响力的评选之一，“2018中国金融价值榜”由《今日财富》与西垚咨询联合主办颁发，评选结果具有公信力与权威性。经过业务品质、投研能力、服务理念、专业团队以及市场竞争力和影响力等多维度的层层筛选。合星财富凭借在财富管理领域的出色风控表现，从众多同行中脱颖而出，荣膺2018中国金融价值榜“财富管理风控奖”。　(上海合星财富，全称合星财富管理有限公司，以下简称“合星财富”。上海合星集团，全称合星金控投资就谈有限公司，以下简称“合星集团”。)

合星财富已专注深耕财富管理领域五个年头，仍始终在不断学习与创新，多年来业绩也呈现持续稳定增长。今年以来，合星财富已经陆续斩获包括：《中国经营报》“2018年度卓越影响力公司品牌”;《国际金融报》“2018先锋高净值客户服务机构”等多项财富管理行业知名大奖，体现出合星财富的综合实力与行业领军者的地位。

合星财富自成立以来，凭借着专业的投资团队，持续为高净值投资者提供全方位的家庭资产配置策略。随着各项监管政策的落地和实施，整个财富管理行业将变得更加规范和健康。合星财富也将以实际行动践行“合规经营、坚守底线”的理念，为投资者的资产增值保驾护航!

就在最近，合星财富总裁石涛接受了来自《国际金融报》的专访，就当下资管行业将面临的全面洗牌，以及伴随而来底层资产配置的变局发表了观点与看法。(上海合星财富，全称合星财富管理有限公司，以下简称“合星财富”。上海合星集团，全称合星金控投资就谈有限公司，以下简称“合星集团”。)

回想在4 月27 日晚间，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局四部委联合发布了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称“资管新规”)。意味着资管行业将面临全面洗牌，伴随而来的是底层资产配置的变局。

合星财富总裁石涛就“资管新规”对财富管理行业的影响进行了分析。“最困难的时候，也就是离成功不远的时候!”在石总看来，“如今虽然财富管理行业受到各种风险事件以及强监管风暴的影响，但是这对于合星财富这样长期追求卓越的企业来说，是个利好。毕竟，财富管理在中国市场方兴未艾，未来将有无限空间与潜力。”

即将迎来5周岁的合星财富已经在全国拥有超过60家分支机构，累计为数万名高净值客户提供全方位的家庭资产配置。石总透露，“截至上半年，已有超过20 万人在关注或者已经成为合星的会员。管理好他们的财富，无论对家庭、社会，乃至国家，都是一件具有重要意义的事。”(上海合星财富，全称合星财富管理有限公司，以下简称“合星财富”。上海合星集团，全称合星金控投资就谈有限公司，以下简称“合星集团”。)

传统模式将被颠覆

由监管推动的合规化进程引发的第三方财富管理市场阵痛，也推动着这个行业的转变。尤其是资管新规的出炉， 更加考验了各家机构的主动管理能力和风控能力，令从业者们必须重新思考未来的发展方向。

“此次资管新规对于资产管理业务规定的重点主要为去刚兑、去通道、去杠杆。” 石总指出，对于投资者来说，最先关注到的无疑是“打破刚性兑付、实行净值化管理”的一系列政策安排，“金融机构不得承诺保本保收益，不得垫资兑付，更是要禁止资金池业务，不得期限错配，这将推动资产管理行业回归‘受人之托、代客理财’的本源。但是打破刚兑不是简单地投资者风险自担，也不代表财富管理公司可以放松管理，不去履行相应的责任。而是要做到更专业的运营，更强大的投资研究能力，更合理的资产配置水平。随着资管新规的进一步落地，各业态也会随之做出改变，不同业态之间在重叠的领域有竞争，从自身出发提高综合竞争力。这种竞争关系也会促使大资管行业良性积极的发展格局的形成。”(上海合星财富，全称合星财富管理有限公司，以下简称“合星财富”。上海合星集团，全称合星金控投资就谈有限公司，以下简称“合星集团”。)

而且，在石总看来“打破刚兑，回归净值化管理”将降低银行理财产品的竞争力，在降杠杆、去嵌套的大背景下，银行信托的通道业务规模大幅萎缩，整体信托规模上半年缩减了近1 万亿元，而这些资金都最终前往了基金业，对于第三方财富管理机构而言从中看到的更多的是机遇。

积极转型谋未来广阔蓝图

“2018 年的合星财富从人才队伍、公司制度、产品合作等方面进行全方位的转型，改良自身的基因以备未来的发展需要。”石总表示，每次新政策的发布， 合星财富都是认真解读、紧密落实、把握转型机遇。

首先，实行多级风险控制机制，实现标准化控制和流程化管理。石涛表示，“公司配置资产的筛选严格依循风险控制为导向，对资产端合作伙伴进行充分而深入的调研及评估，选择注重诚信并且长期稳健经营的优质资产端合作伙伴。”

其次，提高业务人员的专业度。在向投资者提供服务的过程中，充分了解投资者的资产配置需求和风险承受能力。“投资是资产管理的核心，配置是财富管理的核心。”石总强调，合星财富须紧紧围绕客户财富管理的本质需求，真正以客户为中心，努力做好提供资产配置的咨询服务。“要做到最好，要超越客户预期”。

最后，也是很重要的一点，进一步加强投资者教育。投资者教育是财富市场不可或缺的一课，风险的意识、理性的心态、科学的逻辑是客户自我成长的“必修课”。对于投资者而言，要树立正确的财富观念，在高收益面前，不要盲目投资。在投资之前一定要结合自身承受风险的能力，制定一个适合自身的投资策略。石涛补充道，“金融行业随着经济的发展和国家政策随时变化，投资者一定要根据市场规律的变化对自己的计划及决策进行调整，学会培养资产配置的意识。”

以专而精的匠人精神做财富管理

关于财富，石总认为可以分成创富、守富、传富三个阶段，而与财富管理密切相关的是，如何帮助客户守富和传富。“什么是财富管理，这是专业机构必须思考并明确的问题。财富管理绝不是销售理财产品，而是为客户提供资产配置解决方案”。

对于未来中国财富管理行业，石总表示，“ 目前中国个人财富市场已达到 165 万亿元，成为仅次于美国的第二大私人财富市场。中国财富管理行业经过 10 多年的发展，已经进入到一个新的发展阶段。伴随着高净值人群的逐步扩大，对于财富管理的需求越发呈现全球化、多元化的发展态势。中国市场也发生从短期投资向长期投资的转变，投资者越来越看重价值投资。在这样的背景下，未来中国财富管理行业一定是以资产配置为核心逻辑的，‘ 配置’的价值将尤为凸显。如何持续深耕资产配置，让客户获得更多财富增值，将作为合星财富长期的战略思考。”

作为一家专业独立财富管理机构，相较于追求规模化发展，合星财富更追求专而精，聚焦于自己擅长的领域。“股权投资是合星财富看好并不断深耕的领域。” 石总认为，“中国已进入股权时代，资金通过股权投资融入实体经济，让投资者一同分享中国经济发展和成长的红利。”

合星财富已将战略重心放在布局于中国智造 2025、消费升级方向，结合政策层面寻求更好地发展。石涛指出，“一方面，我们对于中国制造业的升级十分看好，中国的高端制造业出口占比已经超过 50% ，接近发达国家的平均水平。另一方面是消费升级层面，消费对于 GDP 的贡献已经从原先的不足 30% 上升到今年的 78% ，而出口对于中国GDP 增长的贡献已经呈现负数。在中美贸易战背景不断深化的下半年，内需增长将成为拉动经济的助燃剂。”(上海合星财富，全称合星财富管理有限公司，以下简称“合星财富”。上海合星集团，全称合星金控投资就谈有限公司，以下简称“合星集团”。)

同时，合星财富也看好产业地产领域，产业地产得到了政府很多的政策支持。“地产虽一直被政策收紧，但房产税等政策大多集中于楼市，也就是居民住宅，商业地产及产业地产受此影响较轻。” 石总表示，“地产开发商当下都在谋求转型，万科、融创开始介入城市综合体，华夏幸福在全国打造产业园区、特色小镇，说明未来商业地产、产业地产还大有可为。”

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最后，石总强调，财富管理行业最终要回归本源，真正比拼的是各家公司的专业化、风控能力和核心竞争力，比拼的是对这份事业的情怀和对这份事业坚守的匠人精神。“未来合星财富将继续精耕市场，无缝衔接投资者的财富管理需求，充分了解投资者的资产配置需求，以投资者为中心，提供适配且专业的资产配置服务”。

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